Kyc

Pri PawnBetu je varnost naših igralcev in integriteta naših storitev na prvem mestu. Preverjanje vaše identitete ni le zakonska obveznost, temveč ključen del naše zaveze k ustvarjanju varnega in poštenega okolja za igranje. S tem ukrepom preprečujemo goljufije, pranje denarja in zagotavljamo, da so vsi naši uporabniki polnoletni. Vaše zaupanje je za nas izjemno pomembno in s tem postopkom ščitimo tako vas kot tudi celotno skupnost PawnBet.

KYC, kar pomeni "Spoznaj svojo stranko", je postopek, s katerim finančne institucije in ponudniki spletnih storitev, kot je PawnBet, preverjajo identiteto svojih strank. Ta postopek vključuje zbiranje in preverjanje osebnih podatkov in dokumentov. Cilj KYC je preprečiti nezakonite dejavnosti, kot so pranje denarja, financiranje terorizma in goljufije z identiteto. Skladnost s pravili KYC je obvezna za vse regulirane operaterje iger na srečo in zagotavlja varno in odgovorno igralno okolje.

Preverjanje identitete se lahko zahteva v več fazah vašega sodelovanja s PawnBetom:

• Ob registraciji računa, še posebej, če so vaši podatki nepopolni ali sumljivi.
• Ob prvem dvigu sredstev, ne glede na znesek.
• Pri dvigih, ki presegajo določene kumulativne zneske, določene z našo notranjo politiko in regulativnimi zahtevami.
• Če obstaja sum goljufije, pranja denarja ali kršitve pogojev uporabe.
• Če pride do sprememb v vaših osebnih podatkih ali igralnih navadah, ki vzbujajo sum.
• V primeru, da to zahteva naš regulativni organ.

Za uspešno preverjanje identitete boste morda morali predložiti kopije določenih dokumentov. Vsi dokumenti morajo biti jasni, veljavni in nepoškodovani. Pridržujemo si pravico, da zahtevamo dodatne dokumente, če se nam zdijo predloženi neustrezni ali nepopolni.

Za dokazilo o identiteti sprejemamo naslednje dokumente:

• Veljaven osebni dokument: To je lahko osebna izkaznica, potni list ali vozniško dovoljenje. Dokument mora vsebovati vaše polno ime, datum rojstva, fotografijo in datum veljavnosti. Prosimo, poskrbite, da bo vidna celotna stran dokumenta, vključno z vsemi štirimi vogali.
• Potni list: Stran s fotografijo in osebnimi podatki.
• Vozniško dovoljenje: Obe strani, ki jasno prikazujeta vaše podatke in fotografijo.

Fotografija na dokumentu mora biti jasna in prepoznavna, brez odsevov ali zamegljenosti. Dokument mora biti veljaven in ne sme poteči.

Za dokazilo o naslovu boste morali predložiti dokument, ki potrjuje vaše prebivališče. Dokument ne sme biti starejši od treh mesecev od datuma izdaje. Sprejemamo:

• Račun za komunalne storitve: Račun za elektriko, vodo, plin, internet ali stacionarni telefon. Mobilni telefonski računi običajno niso sprejemljivi.
• Bančni izpisek: Izpisek, ki prikazuje vaše ime in naslov.
• Uradni dokument: Davčna odločba ali drug uradni dokument, ki ga izda vladni organ, ki jasno prikazuje vaše ime in naslov.

Vsi predloženi dokumenti morajo biti v celoti vidni, z vsemi štirimi vogali in brez kakršnih koli prikrivanj. Ime in naslov na dokumentu se morata ujemati z vašimi registracijskimi podatki pri PawnBetu.

Za zagotovitev varnosti transakcij in preprečevanje nepooblaščenega dostopa do vaših sredstev, lahko zahtevamo preverjanje plačilnih sredstev, ki jih uporabljate za polog ali dvig sredstev na PawnBetu.

• Kreditne/debetne kartice: Kopija sprednje strani kartice, ki prikazuje prvih šest in zadnje štiri številke kartice, vaše ime in datum veljavnosti. Srednje številke in CVV/CVC koda na hrbtni strani morajo biti zakrite.
• E-denarnice (npr. Skrill, Neteller): Posnetek zaslona vašega računa, ki prikazuje vaše ime in e-poštni naslov, povezan z e-denarnico, ter ID računa.
• Bančna nakazila: Bančni izpisek, ki prikazuje vaše ime, številko računa in ime banke.

Vsako plačilno sredstvo mora biti registrirano na ime imetnika računa PawnBet. Uporaba plačilnih sredstev tretjih oseb ni dovoljena.

V določenih okoliščinah, še posebej pri transakcijah z visokimi zneski ali če obstajajo sumljive aktivnosti, lahko PawnBet zahteva dokazilo o izvoru sredstev. To je del naših obveznosti v boju proti pranju denarja in financiranju terorizma. Morda boste morali predložiti dokumente, ki potrjujejo zakonitost vira vaših sredstev, kot so:

• Plačilne liste ali dokazila o zaposlitvi.
• Davčne napovedi.
• Dokumenti o prodaji nepremičnine.
• Dokumenti o dedovanju.
• Bančni izpiski, ki prikazujejo priliv sredstev.

Ta postopek, znan kot poglobljena skrbnost (Enhanced Due Diligence, EDD), nam omogoča, da ohranimo visoko raven varnosti in skladnosti z regulativnimi zahtevami.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih bo naša ekipa za preverjanje pregledala. Ciljamo na čim hitrejši postopek. Običajno se preverjanje zaključi v 24 do 72 urah. Vendar pa se lahko v primeru povečanega povpraševanja, nepopolnih dokumentov ali potrebe po dodatnih informacijah ta čas podaljša. O stanju vašega preverjanja vas bomo obvestili preko e-pošte, povezane z vašim računom PawnBet. Prosimo, redno preverjajte tudi mapo z vsiljeno pošto.

Vaša zasebnost in varnost podatkov sta za nas izjemnega pomena. Vsi dokumenti, ki jih predložite, so obravnavani s strogo zaupnostjo in so shranjeni na varnih, šifriranih strežnikih. Dostop do teh podatkov imajo le pooblaščeni uslužbenci PawnBeta, ki so zavezani k varovanju podatkov. Vaše osebne podatke obdelujemo v skladu z Uredbo (EU) 2016/679 (GDPR) in veljavno zakonodajo o varovanju podatkov. Vaših podatkov nikoli ne bomo delili s tretjimi osebami, razen če to zahteva zakon ali naš regulativni organ.

PawnBet je zavezan k boju proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma. Naše politike KYC in preverjanja so zasnovane v skladu z mednarodnimi standardi in lokalno zakonodajo o preprečevanju pranja denarja. Z izvajanjem teh ukrepov pomagamo preprečevati, da bi se naša platforma uporabljala za nezakonite dejavnosti, in prispevamo k varnejšemu finančnemu okolju. Vsaka sumljiva transakcija ali aktivnost bo prijavljena pristojnim organom.

Igranje na srečo je dovoljeno le osebam, starejšim od 18 let. Preverjanje starosti je ključni del našega postopka KYC. Z njim zagotavljamo, da mladoletne osebe nimajo dostopa do naših storitev. Če se ugotovi, da je igralec mlajši od 18 let, bo njegov račun nemudoma zaprt, vsi dobitki pa bodo razveljavljeni. Zavezani smo k odgovornemu igranju na srečo in zaščiti ranljivih skupin.

Če pride do zamud pri preverjanju ali če je preverjanje neuspešno, vas bomo o tem obvestili. Razlogi za neuspešno preverjanje so lahko nejasni dokumenti, neujemanje podatkov, potekli dokumenti ali sumljive informacije. V takih primerih vas bomo prosili za dodatne dokumente ali pojasnila. Dokler preverjanje ni uspešno zaključeno, lahko obstajajo omejitve pri uporabi vašega računa, vključno z omejitvami pri dvigih ali celo začasno zamrznitvijo računa. Pomembno je, da sodelujete in čim prej predložite vse zahtevane informacije.

Če imate kakršnakoli vprašanja glede postopka KYC in preverjanja, se obrnite na našo ekipo za podporo strankam. Na voljo smo vam preko klepeta v živo ali e-pošte in z veseljem vam bomo pomagali pri vsakem koraku postopka. Cenimo vaše sodelovanje in razumevanje pri zagotavljanju varnega in skladnega igralnega okolja na PawnBetu.